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现阶段基金投资组合仍应控制风险详细解释

2019-03-11 理财

  蒙受了损失的投资者往往陷入消极的市场预期之中,遇到亏损就不分青红皂白,把基金赎回,现阶段基金投资组合仍应控制风险。我们认为简单的赎回并不是规避市场风险最好的选择,面对市场风险,一定要冷静思考,只有找到心理恐慌之外的合理原因,才能对手中的基金做出合理的调整。

  如果持有的基金,在目前行情中跌幅过大,超过市场平均跌幅,并且持续一段时间都没有起色,可能意味着风险控制的问题,应该考虑更换基金;但如果业绩下滑是阶段性的,在特定的时间周期,某些特定风格的基金可能会下滑,就需要判断市场和行业趋势。

  理性的投资者不难发现,在市场调整震荡时期,基金的整体业绩要好于市场主要指数,而以风险控制为目的的基金组合投资方式,要好于单纯追求高收益的集中投资。现阶段基金组合当以控制风险为第一。

  简单的控制基金组合风险的做法,就是在组合中减少偏股型基金,增加像债券型、货币型基金等低风险产品的配置。债券基金固然不像股票型基金那样在行情上涨时获取高收益,但它好比是一瓶稳定剂,加入适量剂量能使整个组合抵御风险的能力更强。债券基金即使股市低迷,也能获得相对低风险的稳定收益,因为债券基金投资的国债、金融债等,收益相对比较稳定,证券从业资格考试《现阶段基金投资组合仍应控制风险》。

  任何投资都是有风险的,债券基金也不例外,如加息的风险、流动性风险、偏债型基金还存在打新股的风险等。因此,在选择债券基金时,应该像投资其他开放式基金一样,投资者首先要从自身客观情况出发,综合风险收益特征、资金占用的时间,选择符合自己理财目标的债券基金。

  另外,债券基金只有在较长时间持有的情况下,才能获得相对满意的收益, 因而选择债券基金要着眼基金产品的长期业绩表现等基本面因素,选择稳健的产品;要客观衡量基金管理人的管理能力,并选择产品线较丰富的基金公司,以便将来根据市场周期,通过基金转换来完成投资组合优化。在大风大浪的市场中,将投资组合的风险控制在一定的水平,意味着为长期理性投资铺设了一层安全垫。